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2024年10月に行ったみずほ証券のファンドラップ「Mizuho Fund Wrap」に関する調査結果を紹介いたします。
調査方法：インターネットによるアンケート調査（外部に調査委託）
調査期間：2024年10月18日 ～ 2024年10月29日
調査母集団：66人
アンケート回答者の詳細データ：末尾に記載
アンケートサマリー
- アンケート回答者が資産運用を始めたきっかけとしては「老後資金を貯めるため（28.8%）」と「日々の生活費の足しにするため（27.3%）」が多く、「1年未満（47.0%）」「1年以上3年未満（27.3%）」の投資経験を持っていた。
- Mizuho Fund Wrapを知ったきっかけを尋ねたところ、「証券会社の担当者に勧められたから（39.4%）」が最も多かった。
- Mizuho Fund Wrapを選んだ理由を尋ねたところ、「運用内容をお任せできて手間がかからないから（33.3%）」が最も多かった。
- 過半数以上（56.1%）がMizuho Fund Wrapでの運用を始めてから「1年未満」と回答した。
- 運用成績については、「利益（含み益）が出ている」人が57.6%で最も多かった。
- Mizuho Fund Wrapのメリットには「運用をプロに任せられる」「サポート体制が充実している」 などが挙げられ、反対にデメリットには「運用コストが高い」「信頼できる担当者が少ない」 などが指摘されていた。
詳細はこちら
https://nippon-smes-project.com/invest/35/
投資経験に関するアンケート
投資を始めたきっかけは何ですか？
アンケートによれば、回答者が投資を始めたきっかけとしては「老後資金を貯めるため（28.8%)」と「日々の生活費の足しにするため（27.3%)」が多かった。
また、「子供の養育費のため」「家族・友人に勧められたから」もそれぞれ9.1%の回答者から挙げられた。
これらの結果から、回答者の多くが現在や将来の生活を守るために資産運用を行っていると考えられる。
投資経験はどのくらいですか？
アンケートによれば、「1年未満」または「1年以上3年未満」と答えた回答者が合計で75.3%と大多数を占める結果となった。
ただ、「3年以上5年未満」「5年以上」の経験者も25%超となり、Mizuho Fund Wrapが初心者から経験者まで幅広い層の投資家に選ばれていることが明らかとなった。
Mizuho Fund Wrapの運用状況に関するアンケート
Mizuho Fund Wrapを知ったきっかけは何ですか？
アンケートによれば、Mizuho Fund Wrapを知ったきっかけとしては「証券会社の担当者に勧められたから（39.4%）」が最も多く挙げられた。
また、その他には「家族・友人に勧められたから（19.7%）」「証券会社以外の資産運用アドバイザーに勧められたから（18.2%）」「自分でネットで調べて良いと思ったから（18.2%）」などの理由が並んだ。
数多くある投資商品の中から、Mizuho Fund Wrapを選んだ理由を教えてください。
アンケートによれば、「運用内容をお任せできて手間がかからないから（33.3%）」が最も多かった。
なお、その他には「証券会社の担当者のおすすめ商品だったから（25.8%)」や「長期投資に向いているから（13.6%)」などの理由が挙げられた。
Mizuho Fund Wrapでの運用を開始してどのくらいですか？
アンケートによれば、Mizuho Fund Wrapの運用期間については過半数を超える56.1%が「1年未満」と回答し、次いで「1年以上3年未満」が31.8%という結果となった。
なお、これは前述した投資経験の割合分布ともほぼ同じ結果であり、ファンドラップをきっかけに投資を始めた回答者が一定数いると考えることもできるだろう。
Mizuho Fund Wrapでの運用状況はいかがですか？
アンケートによれば、57.6%の投資家が「利益（含み益）が出ている」と回答したが、「投資額と比べてあまり変わらない」と答えた投資家も39.4%いた。
一方、「損（含み損）が出ている」と答えた投資家はわずか3.0%に留まった。
このことから、Mizuho Fund Wrapでの運用成績は個人の状況によって異なるというべきだろう。
Mizuho Fund Wrapの評価に関するアンケート
運用をプロに任せられる
Mizuho Fund Wrapを高く評価する回答者の多くは、その理由に「運用をプロに任せられる」点を挙げていた。
具体的には、「投資のプロに委託することで初心者でもリターンが狙える」「投資対象の見直しや入れ替えなどの手続きも任せられるので気軽に投資を始められる」などの意見が寄せられた。
サポート体制が充実している
また、「サポート体制が充実している」点を評価する声もあった。
運用コストが高い
一方、改善点としては「運用コストが高い」という意見が多かった。「信託報酬だけでなく投資一任契約の手数料が高い」「リターンを増やしたいのでコストを下げて欲しい」など、手数料が投資成績を圧迫することを気にする投資家が目立った。
信頼できる担当者が少ない
さらに「信頼できる担当者の少なさ」も複数の投資家から指摘されており、「自社の利益しか考えていない提案が目立つ」など、信頼関係が構築できないことに不信感を抱く意見があった。
今回のアンケートを通じて
今回のアンケートを通じて、Mizuho Fund Wrapが多くの投資家から支持されていることが明らかとなった。
回答者の多くは投資のプロに運用を任せられる点に魅力を感じてファンドラップを始め、6割近くが実際に運用して利益をあげていた。
運用コストの高さなどがデメリットとして指摘されていたが、これは充実したサポート体制への対価と考えることができるだろう。
総じて、Mizuho Fund Wrapは投資初心者から経験者まで幅広い投資家が活用できる運用手法だといえる。
アンケート回答者の詳細データ
回答者の性別
回答者の年齢
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社名 ：株式会社中小企業のチカラ
設立年月日：2021年6月4日
所在地 ：東京都渋谷区円山町3番6号 E・スペースタワー4階
代表取締役：山下 佳介
会社HP ：https://smes-chikara.co.jp/
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